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pos機史上最強監(jiān)管來襲
犯罪嫌疑人被批捕
煙臺破獲系列信用卡詐騙案
防范ATM機違法犯罪宣傳活動現(xiàn)場
膠東在線6月4日訊(記者 侯嘉偉 實習生 趙寧 通訊員 張文龍 徐忠)2015年第一季度,煙臺全市信用卡詐騙案共立案34起,作案手段以惡意透支居多,也有利用網(wǎng)絡(luò)辦理信用卡進行詐騙,嚴重損害了金融環(huán)境。僅2015年3月至5月,牟平經(jīng)偵大隊就先后立案偵破了三起信用卡詐騙案件,其中,涉及信用卡惡意透支的案件2起,冒用他人信用卡的案件1起。
通過非法POS機偽造交易透支50萬元
2015年2月,牟平經(jīng)偵大隊接到轄區(qū)某銀行信用卡部工作人員報案稱,持卡人李某(男,54歲,牟平區(qū)人),在該行申辦的信用卡透支人民幣11萬余元,逾期超過10個月未還,累計本金及罰息共計人民幣16萬余元,銀行工作人員多次對其電話、上門催收,但一直未還款。
辦案民警通過調(diào)查發(fā)現(xiàn),除上述信用卡外,李某還在其他多家銀行申辦過信用卡,并均存在逾期不還的情況。辦案民警圍繞上述事實進行多方調(diào)查取證后,于2015年3月19日將該案立為信用卡詐騙案偵查,因嫌疑人李某多次傳喚不到案,牟平經(jīng)偵大隊遂決定依法對其采取刑拘措施,并展開網(wǎng)上追逃。經(jīng)過縝密的偵查和布控,辦案民警于2015年3月31日在煙臺火車站將打算出逃的李某當場抓獲。2015年4月14日,經(jīng)檢察院批準將其逮捕,目前該案正在進一步辦理中。
經(jīng)查,犯罪嫌疑人李某憑借擁有固定工作單位的表面優(yōu)勢,隱瞞了因經(jīng)營飯店失敗而已經(jīng)陷入債務(wù)危機的實際狀況,為短時間內(nèi)獲取資金,先后在6家銀行申辦了8張信用卡進行透支。
因銀行初始審批的信用卡額度較低,李某為滿足其大額消費的需求,通過不法POS機商戶,以頻繁的POS機虛假刷卡交易的方式,對信用卡進行“養(yǎng)卡”維護,利用銀行的增信系統(tǒng)提升信用卡的透支額度,其中涉案的一張信用卡就從初始的2萬元迅速提高到12萬元。
提高透支額度后,犯罪嫌疑人李某,在因銀行貸款及個人借款逾期不還被起訴、工資卡被法院扣押、已經(jīng)沒有還款能力的情況下,仍持卡大肆刷卡消費或套現(xiàn),用于個人日常消費和房屋裝修等。
截止目前,李某已累計透支本息50余萬元未還。
“以卡養(yǎng)卡”透支他人信用卡6萬元
2015年5月6日,牟平經(jīng)偵大隊接到王某報案稱,近日收到了某銀行郵寄來的信用卡欠款4萬余元的催收函,但是其本人從未使用過該信用卡。
辦案人員經(jīng)過詳細了解發(fā)現(xiàn),報案人之前在銀行辦理業(yè)務(wù)時,經(jīng)銀行工作人員介紹辦了一張信用卡,但是報案人是有輕微智障的殘疾人,本人并沒有使用信用卡的意愿,遂將該卡交給患有腿部殘疾的工友孫某(兩人都在牟平區(qū)某福利廠工作)進行銷卡,辦案民警遂將目標鎖定在了孫某身上。
正當民警準備傳喚孫某時,在得知受害人王某已到公安機關(guān)報案后,孫某主動投案。2015年5月6日,牟平經(jīng)偵大隊依法對其采取取保候?qū)彺胧?,目前該案正在辦理中。
經(jīng)查,犯罪嫌疑人孫某本人在銀行申辦過2張信用卡,為滿足個人消費需求,多次持卡通過POS機套現(xiàn)后消費。因POS機套現(xiàn)需要支付手續(xù)費,加上刷卡消費后自己沒有能力還款,孫某就想到采取“以卡養(yǎng)卡”的方式還款。
他利用工友們對自己的信任,以幫助他們銷卡為幌子,騙取了王某等3名受害人的信用卡,同時,還在網(wǎng)上購買了2部“手機POS機”,通過手機實現(xiàn)“套現(xiàn)”和“養(yǎng)卡”的目的。
截止案發(fā),犯罪嫌疑人孫某冒用王某等人信用卡進行刷卡套現(xiàn),累計透支本金達6萬余元。
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