網上有很多關于pos機交易風控攔截,銀聯堅決打擊非法交易 專家提示持卡人加強風險防范的知識，也有很多人為大家解答關于pos機交易風控攔截的問題，今天pos機之家(m.shineka.com)為大家整理了關于這方面的知識，讓我們一起來看下吧!
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pos機交易風控攔截
銀聯支付安全大調查數據顯示，盡管金融安全消費知識普及與全國懲治電信網絡詐騙活動在持續(xù)深入，消費者安全意識不斷增強，但電信詐騙發(fā)案數量仍居高位，新型移動及網絡支付欺詐活動保持活躍，套路貸、校園貸欺詐時有發(fā)生。
銀聯：遵循四方模式 堅決打擊非法交易
非正規(guī)APP應用程序及個人信息泄漏等不法活動時有發(fā)生，成為非法交易與欺詐活動產生的溫床。以較為典型的套路貸為例，不法分子引誘用戶下載安裝不明來源的套路貸平臺APP，并在后臺收集用戶手機號、身份證號、銀行卡號等個人敏感信息，騙取用戶手機驗證碼，誘騙用戶向銀行提供同意開通業(yè)務的授權信息，扣取會員費、服務費、征信查詢費等名目的費用。
不法套路貸平臺的違規(guī)操作，導致用戶資金安全受到損害。究其原因，主要是不法分子或犯罪團伙利用網上被泄露的個人信息誘騙用戶貸款，同時個別收單機構在商戶準入和交易環(huán)節(jié)管理不嚴，未對商戶業(yè)務的真實性、合法性及借貸業(yè)務資質進行調查，給了不法套路貸平臺可乘之機。
作為銀行卡轉接清算機構，中國銀聯始終堅持銀行卡產業(yè)“四方模式”，在承擔銀行卡跨行交易轉接及資金清算職能的基礎上，持續(xù)完善支付業(yè)務管理與風險防控規(guī)則制度，督促并約束各業(yè)務參與機構依法合規(guī)開展支付業(yè)務。同時，中國銀聯廣泛應用金融科技手段，不斷加強智能風控體系建設，提升風險交易識別能力和攔截能力，維護持卡人資金和信息安全。
然而，仍有個別收單機構并未嚴格落實相關規(guī)則制度，未能采取有效措施遏制不法分子從事非法交易活動。
為有效維護用戶資金安全，銀聯進一步加大對涉及套路貸等非法交易活動商戶和APP的偵測分析，并向相關收單機構發(fā)送風險提示，督促收單機構嚴格落實無卡快捷支付業(yè)務風險管理的主體責任，把嚴商戶入網審核，認真開展商戶真實性和合規(guī)性調查，禁止向存在非法交易情況的商戶提供支付服務。同時，銀聯要求收單機構規(guī)范顯示交易信息，準確體現真實商戶和收單機構名稱，對于濫用或套用“銀聯”字樣的行為，將堅決采取法律措施。此外，銀聯鼓勵公眾舉報有關套路貸的商戶線索，對于核查屬實的將依據相關規(guī)則開展重點治理，并向公安機關移送可疑違規(guī)商戶線索，配合公安機關開展打擊行動，持續(xù)維護健康、安全的支付網絡環(huán)境。
除持續(xù)治理套路貸等違規(guī)商戶和APP平臺外，中國銀聯一直禁止成員機構以任何形式為互聯網賭博、色情平臺，互聯網銷售彩票平臺，非法外匯、貴金屬投資交易平臺，非法證券期貨類交易平臺，以及未取得省級政府批文的大宗商品交易場所等非法交易提供支付結算服務。中國銀聯將持續(xù)督促網絡內成員機構保持業(yè)務合規(guī)發(fā)展，嚴格落實商戶管理、交易監(jiān)控和風險排查相關要求。
專家：持卡人嚴防信息泄露 警惕誘惑陷阱
為保護廣大持卡人資金安全，中國銀聯風險安全專家特此提示，提高風險意識,避免落入不法分子的圈套：
一是防范個人信息泄露。不要將個人信息、支付敏感信息、短信驗證碼隨便告訴陌生人，尤其是身份證號碼、銀行卡號、有效期、安全碼和密碼等重要信息。果斷拒絕在電話、短信、微信等非面對面環(huán)境中索要個人信息的行為。申辦銀行卡要通過正規(guī)金融機構渠道提出申請，謹防黑中介留存?zhèn)€人身份信息后偽冒辦卡，并實施盜刷。此外，選擇銀行或正規(guī)機構的信用卡還款延期產品，不要輕信宣傳“低成本延期賬單”的非法代還APP，以免千萬個人信息的泄露。
二是防范電信網絡新型詐騙。不輕信陌生人提供的網站鏈接，要與官方信息核實確認，仔細辨別網站域名真?zhèn)?，防范不法分子通過各類釣魚網站鏈接，誘導獲取消費者個人信息，誘導向陌生賬戶轉賬付款。不輕信“中獎”“返利”“免費”等字樣的信息或廣告，持卡人參與此類活動往往發(fā)生詐騙風險較高。不輕信“免手續(xù)費”“一證辦機”等不法廣告，通過銀行及持牌收單機構申請POS終端，避免遭遇無證機構挪用商戶結算資金卷款跑路的風險。
三是防范“套路”借貸金融服務風險。切勿輕信無抵押免息貸款等廣告，應選擇正規(guī)金融機構辦理貸款業(yè)務。審慎開展網絡借貸，事先核實借款平臺是否具備合法資質，仔細閱讀用戶注冊協議或借款合同條款，確認是否存在自動扣款授權或中介費、咨詢費、會員費等可能影響實際借款利率的其他費用，如平臺存在無故加收費用、扣減“砍頭息”等情況，若已陷入“套路貸”陷阱，應停止還款并通過法律途徑進行維權。
四是防范偽卡交易風險。建議將手中的磁條卡升級為芯片卡。因芯片卡可以進行動態(tài)運算加密，實現芯片卡與終端雙向動態(tài)認證，較磁條卡靜態(tài)信息驗證方式更為安全。
五是防范網絡賭博風險。不要出租或出借自己的身份證件，不買賣銀行卡，不為賭博、非法集資、電信網絡詐騙等犯罪活動提供洗錢便利，以免自己的信用記錄因他人違法行為而受損，成為他人犯罪活動的“替罪羊”。
若持卡人發(fā)現銀行卡信息泄露或資金被盜，應第一時間撥打發(fā)卡銀行官方客服電話，根據銀行客服的建議采取相關行動并及時報警。
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