瑞銀信pos機改商戶名稱,刷新第三方支付罰單紀錄

新聞資訊 | 2023-03-13 07:59 | 投稿人：pos機之家

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本文目錄一覽：

1、瑞銀信pos機改商戶名稱

2、瑞銀信pos代理2021政策？

瑞銀信pos機改商戶名稱

嚴監(jiān)管態(tài)勢下，第三方支付機構(gòu)最大罰單再被刷新。

日前，央行深圳支中心開出6張罰單，合計罰款6201.5萬元。其中，深圳瑞銀信信息技術(shù)有限公司（以下簡稱“瑞銀信”）因違反反洗錢等規(guī)定被罰6124萬元，3名相關(guān)責任人合計被罰35.5萬元。

值得一提的是，今年3月瑞銀信旗下瑞銀信、瑞和寶、瑞大寶、瑞刷4款APP還因隱私權(quán)限不合規(guī)被國家移動互聯(lián)網(wǎng)應用安全管理中心 (CNAAC)通報。

違反反洗錢等規(guī)定

吃第三方支付最大罰單

公開資料顯示，瑞銀信成立于2008年，為銀行提供非核心業(yè)務外包服務，2014年7月獲得央行發(fā)放的第五批第三方支付牌照。其旗下產(chǎn)品主要包括面向特約商戶的APP“瑞易生活”、面向瑞+商戶的APP“瑞+生活”、移動展業(yè)APP“瑞+服務商”。

央行深圳中心支行的行政處罰信息顯示，瑞銀信存在超出核準業(yè)務范圍、未按規(guī)定建立有關(guān)制度辦法或風險管理措施、未按規(guī)定履行客戶身份識別義務、與身份不明客戶進行交易、未按規(guī)定報送可疑交易報告等5項違法行為，罰款金額6124萬元。

值得關(guān)注的是，2019年7月，迅付信息科技有限公司因違反支付業(yè)務規(guī)定，合計被罰沒5939.41萬元。據(jù)了解，該罰單創(chuàng)下第三方支付機構(gòu)的最大罰單記錄。而此次瑞銀信的罰款金額超6000萬，刷新罰單記錄。

此外，瑞銀信還有3名被罰的相關(guān)責任人被罰，合計被罰35.5萬元。

其中，時任瑞銀信副總經(jīng)理徐慧的違法行為為未按規(guī)定履行客戶身份識別義務、與身份不明客戶進行交易、未按規(guī)定報送可疑交易報告，被罰金額為17.75萬元。

時任瑞銀信業(yè)務運營部總經(jīng)理龔月平存在未按規(guī)定履行客戶身份識別義務、與身份不明客戶進行交易等違法行為，被罰款12.75萬元。而時任瑞銀信風險控制部總經(jīng)理的覃周，因未按規(guī)定報送可疑交易報告，被罰款5萬元。

年內(nèi)被罰近8000萬元

已失3省份銀行卡收單業(yè)務

記者梳理發(fā)現(xiàn)，瑞銀信近年來多次收到罰單，僅2020年以來三個多月時間，其被罰總額已近8000萬元。

1月10日，央行重慶營業(yè)管理部公布的罰單顯示，瑞銀信重慶分公司存在違反有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為，被處以809.5萬元罰款，并對相關(guān)責任人員共處以15.4萬元罰款。

同日，央行杭州中心支行公布罰單，瑞銀信浙江分公司因違反清算管理規(guī)定，根據(jù)《中國人民銀行法》，被央行杭州中心支行給予警告，沒收違法所得502.77萬元，并處罰款499.46萬元。罰沒金額共計1002.23萬元。

記者注意到，在近年收到的罰單中，瑞銀信屢次被罰的原因主要是違反反洗錢規(guī)定、銀行卡收單業(yè)務違規(guī)和非銀支付業(yè)務違規(guī)。同時從瑞銀信以往的罰單可以看出，央行對該類違規(guī)行為的罰沒金額正在逐漸加大。

關(guān)于“屢罰不改”以及此次收到巨額罰單后的整改措施，記者致電瑞銀信方面，但截至發(fā)稿，暫未有相關(guān)負責人對此作出回應。

值得一提的是，2019年7月10日，瑞銀信通過支付牌照續(xù)展。央行公布的信息顯示，瑞銀信此次續(xù)展后，支付牌照的有效期為2019年7月10日至2024年7月9日，許可內(nèi)容包括移動電話支付、銀行卡收單（除安徽省、內(nèi)蒙古自治區(qū)、寧夏回族自治區(qū)以外地區(qū)）。

這也意味著，瑞銀信的經(jīng)營業(yè)務范圍被壓縮。其中，安徽省、內(nèi)蒙古自治區(qū)、寧夏回族自治區(qū)等3個省份不得開展業(yè)務。此前，瑞銀信、瑞銀信青島分公司、瑞銀信廣西分公司均因違規(guī)開展銀行卡收單業(yè)務有被央行處罰記錄，涉及金額從2萬元至12萬元不等。

易觀支付行業(yè)資深分析師王蓬博指出，“支付行業(yè)今后將仍然保持強監(jiān)管。除反洗錢方面監(jiān)管加碼外，銀行卡收單業(yè)務違規(guī)和非銀支付業(yè)務違規(guī)也是支付機構(gòu)遭罰的重災區(qū)，當前，現(xiàn)有頭部支付機構(gòu)已經(jīng)形成很強大的行業(yè)壁壘，中小支付機構(gòu)要想真正做好或?qū)崿F(xiàn)盈利，就要多接觸真實商戶，做好風險管控，盡早構(gòu)筑自己的護城河，力爭在某個領域做深做強?！?/p>

文/北京青年報記者范輝樊夢迪