網(wǎng)上有很多關(guān)于銀行卡被pos機(jī)盜刷錢(qián)多少可以立案,信用卡套現(xiàn)多少構(gòu)成犯罪的知識(shí),也有很多人為大家解答關(guān)于銀行卡被pos機(jī)盜刷錢(qián)多少可以立案的問(wèn)題,今天pos機(jī)之家(m.shineka.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識(shí),讓我們一起來(lái)看下吧!
本文目錄一覽:
銀行卡被pos機(jī)盜刷錢(qián)多少可以立案
持卡人不是通過(guò)正常合法手續(xù)(ATM或柜臺(tái))提取現(xiàn)金,而通過(guò)其他手段將卡中信用額度內(nèi)的資金以現(xiàn)金的方式套取,同時(shí)又不支付銀行提現(xiàn)費(fèi)用的行為,屬于信用卡套現(xiàn)。信用卡套現(xiàn)不僅違法,而且將嚴(yán)重影響個(gè)人信用記錄,得不償失。此外,信用卡套現(xiàn)達(dá)到一定數(shù)額的還有可能構(gòu)成犯罪受到刑事處罰。
信用卡套現(xiàn)的處罰
2018年最高人民法院、最高人民檢察院修改了《關(guān)于妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》并于當(dāng)年12月1日起施行。其中第12條闡明使用銷(xiāo)售點(diǎn)終端機(jī)具(POS機(jī))等方法,以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金,情節(jié)嚴(yán)重的,應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定,以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。
【法條鏈接】
1、《關(guān)于妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》
第12條:違反國(guó)家規(guī)定,使用銷(xiāo)售點(diǎn)終端機(jī)具(POS機(jī))等方法,以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金,情節(jié)嚴(yán)重的,應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定,以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。
實(shí)施前款行為,數(shù)額在100萬(wàn)元以上的,或者造成金融機(jī)構(gòu)資金20萬(wàn)元以上逾期未還的,或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失10萬(wàn)元以上的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”;數(shù)額在500萬(wàn)元以上的,或者造成金融機(jī)構(gòu)資金100萬(wàn)元以上逾期未還的,或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失50萬(wàn)元以上的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴(yán)重”。
持卡人以非法占有為目的,采用上述方式惡意透支,應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的,依照刑法第一百九十六條的規(guī)定,以信用卡詐騙罪定罪處罰。
2、《刑法》
第一百九十六條:有下列情形之一:
● 進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng),數(shù)額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金;
● 數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金;
● 數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑,并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn):
(一)使用偽造的信用卡,或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的;
(二)使用作廢的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)惡意透支的。
前款所稱(chēng)惡意透支,是指持卡人以非法占有為目的,超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支,并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。
盜竊信用卡并使用的,依照本法第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。
來(lái)源:刑事危機(jī)應(yīng)對(duì),僅供普法參考
以上就是關(guān)于銀行卡被pos機(jī)盜刷錢(qián)多少可以立案,信用卡套現(xiàn)多少構(gòu)成犯罪的知識(shí),后面我們會(huì)繼續(xù)為大家整理關(guān)于銀行卡被pos機(jī)盜刷錢(qián)多少可以立案的知識(shí),希望能夠幫助到大家!
